ТЕМА 6. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ

Похожие презентации Показать еще Презентация на тему: Содержание Роль Методика анализа совокупных портфелей банков. Содержание Роль Методика анализа совокупных портфелей банков 2 В рамках портфельного инвестирования принято выделять ряд последовательных этапов: Выбор стратегии Формирование инвестиционной политики Анализ рынка ценных бумаг Формирование стартового портфеля и его реструктуризация Выбор стратегии — исходный и важнейший, определяющий все последующие стадии этап инвестиционной деятельности банка на РЦБ. Получение дохода на вложенный в ценные бумаги капитал Увеличение рыночной стоимости инвестированного капитала Завоевание стратегических позиций в акционерном обществе Сохранение капитала от обесценивания 5 Инвестиционная стратегия банка на РЦБ должна разрабатываться ежегодно вследствие ряда причин: Начальный этап разработки формализованной инвестиционной стратегии Отсутствие методических и теоретических разработок по данной проблеме Отсутствие практического опыта в данной области Недостаточная развитость отечественного рынка ценных бумаг Существенные колебания конъюнктуры фондового рынка 6 Инвестиционная стратегия банка на фондовом рынке позволит: В результате такой оценки специалисты инвестиционного отдела банка могут позиционировать свой банк по операциям с ценными бумагами, определить, насколько инвестиционная деятельность банка соответствует общей картине портфельных инвестиций банков.

курсовая работа банк на рынке ценных бумаг

Инвестиционная деятельность коммерческих банков Инвестиционная деятельность коммерческих банков Под инвестиционной деятельностью банка на рынке ценных бумаг обычно понимают его деятельность по вложению средств в ценные бумаги от своего имени, по своей инициативе и за свой счет с целью получения прямых и косвенных доходов. Прямые доходы от вложений в ценные бумаги банк получает в форме дивидендов, процентов или прибыли от перепродажи. Косвенные доходы образуются за счет расширения доли рынка, контролируемой банком, через дочерние и зависимые общества и усиления их влияния на клиентов путем участия в корпоративном управлении на основе владения пакетом их акций.

Деятельность банка на рынке ценных бумаг на котором одновременно с равными правами присутствуют и банки, и инвестиционные институты.

Основные методы регулирования структуры портфеля Введение к работе Актуальность темы исследования. Рыночная экономика не может существовать без развитого рынка ценных бумаг, с помощью которого осуществляется перелив капиталов между предприятиями, эффективно функционирующими отраслями и секторами экономики. Наряду с государством, предприятиями, населением активным участником этого рынка являются, банки. Существуют разные модели взаимодействия рынка ценных бумаг и банков, которые сложились в зарубежных странах.

В России же до сих пор не выработано однозначного отношения к роли банков на рынке ценных бумаг. Неопределенность по данному вопросу в политическом и экономическом плане сдерживает развитие и рынка и банков. Проблема взаимодействия банков с рынком ценных бумаг имеет два аспекта: Актуальность темы исследования усиливается многообразием и сложностью изменений, происходящих в финансовой сфере, необходимостью их глубокого научного осмысления, уточнения содержания уже имеющихся категорий и определение новых, имеющих свое специфическое содержание.

Недостаточно изучены вопросы регулирования инвестиционной деятельности банков на развивающихся фондовых рынках, что определило выбор темы диссертационного исследования, ее цель и основные задачи. Оценка современного состояния решаемой проблемы и степень ее научно-практической разработанности. Анализ проблем, связанных с формированием и функционированием рынка ценных бумаг, как неотъемлемой 4 части рыночной системы хозяйствования, проведен в ряде исследований общеэкономического и специального характера.

Необходимость единства работы банка на фондовом рынке и рынке производных финансовых инструментов Введение к работе Актуальность темы исследования. Рыночная экономика не может существовать без развитого рынка ценных бумаг, с помощью которого осуществляется перелив капиталов между коммерческими организациями, отраслями и секторами экономики. Наряду с государством, предприятиями, населением активным участником этого рынка являются банки.

Деятельность банка на рынке ценных бумаг. Инвестиционный портфель банка - набор ценных бумаг, приобретенный им с целью получения доходов .

Кредитный риск состоит в том, что погашение основного долга и процентов по ценной бумаге не будет осуществлено в надлежащее время. Оценку кредитного риска по различным видам и отдельным выпускам ценных бумаг дают специализированные агентства. Они присваивают бумагам рейтинг, позволяющий судить о вероятности своевременного погашения обязательств. Кредитный риск связан с уменьшением финансовых возможностей эмитента ценных бумаг, когда он оказывается не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства, а также с обязательствами и способностями правительства государства или его учреждений погашать долги по сделанным им у населения займам, в частности, по выпускаемым правительством облигациям общего характера.

Ценные бумаги государства считаются свободными от кредитного риска благодаря устойчивости экономики, откуда правительство черпает средства для погашения своих долгов и обязательств перед кредиторами в лице населения и финансово-кредитных коммерческих организаций. Способность государства не только получать займы, но и погашать свои обязательства — существенный фактор и условие обеспечения высокой кредитной репутации при выпуске государственных ценных бумаг, становления самого рынка ценных бумаг и четкого функционирования всей финансово-кредитной системы государства.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение

Деятельность банка на рынке ценных бумаг В начале х годов в России стихийно была выбрана смешанная модель рынка ценных бумаг, на котором одновременно с равными правами присутствуют и банки, и инвестиционные институты. Это европейская модель универсального коммерческого банка, не предполагающая объемных ограничений на операции с ценными бумагами, модель агрессивного банка, способного иметь крупные портфели акций нефинансовых предприятий, окружающего себя различными небанковскими финансовыми институтами и осуществляющего реальный контроль их деятельности.

Данная модель связана с повышенной рискованностью операций банка.

Инвестиционная деятельность коммерческого банка на рынке на рынке ценных бумаг банки предпочитают выступать в роли дилеров, а не брокеров.

Осуществляется за счет и по поручению клиента у брокера своих денег нет. Брокером может быть только юридическое лицо. В случае если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к исполнению этого поручения с ущербом для интересов клиента, брокер обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством РФ [9, с. Дилером является юридическое лицо, которое работает по договору купли-продажи.

На российском рынке в роли дилера могут выступать инвестиционные компании, одной из функций которой является вложение средств ценные бумаги, осуществление сделок с ними от своего имени, в т. Кроме цены дилер имеет право объявить иные существенные условия договора купли - продажи ценных бумаг: Деятельность по управлению ценными бумагами доверительный управляющий - трастовая деятельность, осуществляющаяся юридическим лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока, переданными ему в управление принадлежащим другому лицу, в интересах этого лица, или указанных этим лицом третьих лиц.

Мы в соцсетях

Характеристика рынка корпоративных ценных бумаг и его становление. Развитие рынка корпоративных ценных бумаг в России и его особенности. Виды инвестиционных операций коммерческого банка с корпоративными ценными бумагами. Организация работы коммерческого банка с корпоративными ценными бумагами и направления ее совершенствования. Оценка качества корпоративных ценных бумаг коммерческим банком. Деятельность коммерческого банка по управлению риском операций с корпоративными ценными бумагами.

Анализ деятельности Сбербанка на рынке ценных бумаг деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов и паевых.

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Деятельность банка на рынке ценных бумаг. Понятие и классификация типов деятельности в качестве моделей работы банка на рынке ценных бумаг. Единство моделей работы банка в качестве профессионального участника и инвестора на рынке ценных бумаг. Работа банка в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг. Виды моделей профессионального участия банка на рынке ценных бумаг. Работа банка в качестве инвестора на рынке ценных бумаг.

Виды моделей участия банка как инвестора на рынке ценных бумаг. Необходимость единства работы банка на фондовом рынке и рынке производных финансовых инструментов. Необходимость единства работы банка на рынке государственных и корпоративных ценных бумаг. Рыночная экономика не может существовать без развитого рынка ценных бумаг, с помощью которого осуществляется перелив капиталов между коммерческими организациями, отраслями и секторами экономики.

Наряду с государством, предприятиями, населением активным участником этого рынка являются банки. Актуальность исследования деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг в разновидностях профессиональной и инвестиционной деятельности обусловлена:

Государственное регулирование инвестиционной деятельности банков

Инвестиционная деятельность банков Вопросы для рассмотрения на лекции Государственное регулирование инвестиционной деятельности российских банков на рынке ценных бумаг Виды инвестиционной деятельности банков Инвестиционная политика банка. Инвестиционный портфель, особенности его формирования. Инвестиционные риски банков и способы их снижения. Обзор ключевых категорий и положений Инвестиционный банк — банк, осуществляющий вложения собственных или заемных средств в форме инвестиций и обеспечивающий их целевое использование.

Портфель ценных бумаг — набор ценных бумаг, сформированный банком в собственных интересах или интересах клиента и обеспечивающий удовлетворительные для инвестора качественные характеристики входящих в состав портфеля финансовых инструментов. Портфель ценных бумаг по сделкам РЕПО — ценные бумаги, операция с ценными бумагами, включающая в себя одновременное заключение двух противоположных по направлению сделок прямая и обратная сделки о купле-продаже одинакового количества ценных бумаг с различными сроками исполнения.

Федеральный закон О рынке ценных бумаг, № 39ФЗ; Непосредственное отношение к инвестиционной деятельности банка имеет и Закон О защите.

Заказать новую работу Оглавление Введение 3 1. Теоретические основы инвестиционной деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг 6 1. Им предоставлено право привлекать денежные средства от юридических и физических лиц и от своего имени размещать их на условиях возвратности, платности и срочности, осуществлять кассовое обслуживание клиентов, покупать и продавать ценные бумаги, осуществлять межбанковское обслуживание, кредитование и другие банковские операции. В современной литературе коммерческие банки рассматриваются как: Банковские учреждения, как и любые другие субъекты рыночных отношений, для функционирования и управления своей деятельностью должны быть обеспечены определенной суммой необходимых средств - ресурсами.

Для достижения более эффективной и продуктивной деятельности существенным и важным источником формирования и увеличения ресурсной базы коммерческих банков является депозитные операции. Операции с ценными бумагами банка — это активные банковские операции по привлечению средств юридических и физических лиц в ценные бумаги на определенных условиях.

Целью бухгалтерского учета операций с ценными бумагами - проведение аналитических процедур для анализа депозитной базы банка, по результатам которого можно определить периоды существенных изменений в структуре депозитной базы. Внутренний контроль по операциями с ценными бумагами может осуществляться соответственно Положению об организации бухгалтерского учета и отчетности в банковских учреждениях, утвержденного постановлением Правления НБУ. Актуальность данной темы обусловлена тем, что в настоящих условиях проблема формирования ресурсов приобрела значительную роль для банков.

Современная ситуация характеризуется тем, что резко сузился общегосударственный фонд банковских ресурсов. Поэтому банки в условиях коммерческого самостоятельности и конкуренции много сил и времени уделяют формированию и привлечению ресурсов.

Инвестиционные операции

Инвестиционная политика коммерческого банка на рынке ценных бумаг: Главная особенность функционирования коммерческого банка это работа с привлеченными и заемными средствами. Указанная особенность максимально отражается на выборе инвестиционной политики банков, которые не могут рисковать средствами своих клиентов и контрагентов, вкладывая деньги в крупные инвестиционные проекты без наличия достаточных гарантий. Этим обстоятельством обусловлена актуальность поиска наиболее эффективных путей организации инвестиционной политики на рынке ценных бумаг коммерческих банков.

инвестиционный банк может быть определен как финансовый институт, Деятельность банка на рынке ценных бумаг может проводиться за.

Данную классификацию целесообразно представить в виде следующей схемы: Наиболее востребованными формами инвестиционной деятельности современных коммерческих банков в российской банковской практике являются производственные и финансовые инвестиции. Производственные инвестиции, осуществляемые посредством предоставления инвестиционных кредитов, а также различных способов участия в финансировании инвестиционных проектов, представляют собой форму участия банка в капитальных затратах хозяйствующих субъектов.

Вложение средств в инвестиционный проект экономически весьма выгодно для банка — он получает не только прибыль, как при кредитовании, но и возможность участия в управлении предприятием как создаваемым, так и модернизируемым. Такая возможность появляется у банка вследствие приобретения им права долевой собственности пакет акций на имущество предприятия или заключения договора об участии управления, на основании которого, в том числе, осуществляется инвестирование проекта.

Инвестируемому предприятию также выгодно сотрудничество с банком — получая необходимые ресурсы на условиях участия банка, оно получает и заинтересованность данной кредитной организации в успешном осуществлении проекта, которая обеспечивает всестороннюю помощь в его реализации. Однако стоит отметить, что банковский контроль над инвестируемым предприятием может иметь и отрицательные последствия, связанные с тем, что значительное сосредоточение у банка собственности производственных предприятий снижает надежность финансовой системы, увеличивая банковские риски.

Для предотвращения столь негативных последствий нормативно-правовые акты Российской Федерации существенно ограничивают участие коммерческих банков в деятельности предприятий. Эти ограничения связаны со следующими положениями: Финансовые инвестиции коммерческих банков, в отличие от производственных инвестиций, направлены преимущественно на инвестирование посредством ценных бумаг и инвестиционных кредитов. С развитием российского фондового рынка вложения в ценные бумаги, включающие в себя долговые обязательства векселя, государственные и муниципальные ценные бумаги, депозитные сертификаты и т.

Современная российская банковская практика показывает, что коммерческие банки осуществляют данный вид инвестирования как за счет собственных средств, так и за счет средств и по поручению вкладчиков. При этом Центральный Банк Банк России в целях связывания излишней ликвидности использует депозиты, в которые, в частности, коммерческие банки осуществляют финансовые вложения. Другая форма финансовых инвестиций — инвестиционный кредит - основана на предоставлении целевого долгосрочного кредита, направленного на производственные цели, на характерных для кредитования условиях платности, срочности, возвратности.

Официальный сайт Сбербанка

Объектами инвестиционной деятельности являются любое имущество, ценные бумаги, целевые денежные вклады, научно-техническая продукция, интеллектуальные ценности, другие объекты собственности, имущественные права. В условиях регулируемой рыночной экономики без осуществления инвестиционной деятельности банками невозможно качественное проведение активных операций. Имея свободные денежные ресурсы, банк должен не только обеспечить их сохранность, получить соответствующий доход, но и заботиться о диверсификации и ликвидности.

Этим требованиям отвечают инвестиционные операции коммерческих банков.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков на рынке ценных Инвестиционная деятельность банка на рынке ценных бумаг.

Изучение механизма денежно-кредитного регулирования рынка ценных бумаг. Деятельность коммерческих банков в роли финансовых брокеров. Дилерские операции банков на рынке ценных бумаг. Организация, регулирование депозитарной деятельности коммерческих банков. Основные принципы формирования портфеля инвестиций. Деятельность Сбербанка на фондовом рынке. Методика определения стоимости пакета акций. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг, проблемы и перспективы их функционирования.

Динамика эмиссионных и посреднических операций банков. Структура вложений кредитных организаций в ЦБ. Развитие направления деятельности банка в области ценных бумаг. Место и роль российских и иностранных коммерческих банков на рынке ценных бумаг США, Германия. Основные принципы функционирования инвестиционной деятельности российских банков, проблемы и причины их возникновения. Особенности банковских операций с фондовыми ценными бумагами.

Курсовая работа на тему “Инвестиционная деятельность коммерческого банка”

Секьюритизация финансового портфеля банков инвестиции банков. Базовые понятия Под инвестициями понимается долгосрочное вложение средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за границей в целях получения прибыли. Прямые инвестиции представляют собой непосредственное вложение средств в производство, приобретение реальных активов. Портфельные инвестиции осуществляются в форме покупки ценных бумаг портфель ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду портфель ссуд в национальной или иностранной валюте валютный портфель.

4 Цели инвестиционной деятельности банка на РЦБ: Получение дохода на вложенный в ценные бумаги капитал Увеличение рыночной стоимости.

Он осуществляет связь или обеспечивает большую часть всех отношений многочисленных частных клиентов инвесторов с рынком и другими его профессиональными участниками. Именно брокер оказывает всевозможные услуги клиентам рынка, полный перечень которых вряд ли можно привести, так как он часто определяется индивидуальными потребностями каждого конкретного клиента инвестора. Брокерской деятельностью является совершение операций с ценными бумагами в интересах клиента по договору поручения или договору комиссии.

Операции по купле-продаже ценных бумаг для своих клиентов банк может совершать как на бирже, так и на внебиржевом рынке. Выполняя поручение клиента, банк может удовлетворить его заявку на покупку ценных бумаг за счет собственного портфеля ценных бумаг. В другом случае, исполняя заявку на продажу клиентом ценных бумаг, банк может приобрести предлагаемые ценные бумаги для собственного портфеля. Современные российские банки, как правило, предлагают своим клиентам индивидуальный подбор схем брокерского обслуживания, учитывающих уровень подготовки клиента к взаимодействию с банком.

К ним относится, в частности, программа"Эксперт", адресованная клиентам банка, хорошо ориентирующимся в работе рынка ценных бумаг и способным самостоятельно принимать инвестиционные решения. Банки брокеры в процессе взаимодействия с клиентом предоставляют также услуги Интернет-трейдинга, который удобен для клиентов активно работающих на фондовом рынке.

Банк-брокер предлагает клиентам следующие виды услуг: Банк осуществляет брокерскую деятельность по поручению и за счет клиента на основе договора об оказании брокерских услуг. По договору поручения банк-брокер действует в качестве поверенного, то есть он заключает сделку от имени клиента и за его счет. Банк-брокер на основании договора поручения оказывает клиенту услуги по покупке ценных бумаг.

ФИНАМ. Инвестиционная идея: Сбербанк (цель 268,5р) и ВТБ (цель 0,047 р)